Pre-revisión de expedientes de crédito
Revisa que el expediente esté completo y consistente antes de que llegue a un analista.
- Expediente
- Valida
- Faltantes
- Analista
Industria principal
Fintech y servicios financieros.
Pagos, banca digital y crédito son mi terreno desde hace quince años. Diseñé productos en BBVA, Spin Pro de Digital FEMSA, Clip y Kavak, donde cada decisión pasa por cumplimiento, riesgo y un usuario que desconfía de entrada.
Trayectoria
BBVASpin Pro · Digital FEMSAClipKavak
Dónde se atora
Lo que vemos una y otra vez.
01
Expedientes que regresan
Solicitudes que llegan a riesgo incompletas y vuelven al inicio días después.
02
Onboarding que se cae
Usuarios que abandonan en el paso de identidad porque nadie les explicó para qué.
03
Conciliaciones a mano
Equipos de finanzas cruzando movimientos entre sistemas con hojas de cálculo.
04
Soporte saturado
Las mismas preguntas de cuenta y producto, todos los días, por todos los canales.
Casos de uso
Dónde un agente tiene sentido.
Cada recorrido muestra qué entra, qué hace el agente, dónde se detiene y quién decide.
Acompañamiento de onboarding y KYC
Guía la captura de documentos y manda a revisión humana los casos que no puede validar.
- Usuario
- Guía
- Duda
- Cumplimiento
Conciliación entre sistemas
Cruza movimientos y deja listas solo las diferencias que necesitan a una persona.
- Movimientos
- Cruza
- Diferencias
- Finanzas
Revisión de flujos de producto
Detecta fricción y huecos en onboarding, pagos y crédito antes de lanzar.
- Flujo
- Analiza
- Hallazgos
- Producto
Entrada Hace el agente Señal o duda Decide una persona
Lo que hay que cuidar
La frontera en esta industria.
Regulación primero
Nada que implique una decisión de crédito, fraude o cumplimiento queda en manos del agente.
Datos sensibles
Se define contigo dónde viven los datos y quién puede verlos, antes de construir.
Trazabilidad
Cada acción del agente queda registrada para auditoría.
Preguntas frecuentes
¿Trabajas con bancos o solo con fintech?
Con ambos. He diseñado producto dentro de banca tradicional y en fintech; el método es el mismo, cambia el nivel de control que se requiere.
¿El agente puede aprobar un crédito?
No. Puede preparar, revisar y señalar. La decisión de crédito es de una persona y del modelo de riesgo de la institución.
Otras industrias
Manufactura y cadena de suministro
Empresas medianas y grandes, líneas de producción y cadenas de suministro. Flujos largos, muchas áreas y datos repartidos en sistemas que no se hablan.
Ver →Servicios profesionales
Notarías, despachos contables y legal. Mucho papel, reglas que cambian y poco margen para equivocarse.
Ver →Salud
Consultorios y clínicas: agenda, expediente y seguimiento de pacientes. Información sensible tratada como tal.
Ver →20 minutos
¿Hay un proceso que le quita horas a tu equipo? Platiquemos si un agente puede hacerlo.
Me cuentas cómo funciona hoy y te digo si un agente tiene sentido ahí. Si no lo tiene, también te lo digo.